»Tisti, ki se ukvarjajo z drobnimi prevarami, gredo v zapor. Varaj veliko - in šel boš v zgodovino. Ta žalostni rek odlično opisuje položaj s prevarami v svetu.
Dodgerji so vedno obstajali. Človeške strasti so gojišče takšnih ljudi. Želja po "veliko, hitro in brez motenj" je pogosto prvi člen v verigi laži in zavajanja. Po drugi strani pa je lahko vzrok za prevaro tudi prazno iskanje slave, časti in pozornosti javnosti.
Veliki S. Spielberg ni zaničal, da bi posnel film o resničnem ritu prevare Frank Abegneil. "Ujemi me, če lahko" ("Ujemi me, če lahko") z nadarjenim DiCaprijem v naslovni vlogi.
O prevarantih, ki so se uspeli "posebej odrezati", se pišejo knjige, snemajo se filmi, njihova imena so celo vključena v Guinnessovo knjigo rekordov.
V teoriji je mogoče goljufije razdeliti na več vrst. Lahko so posamezniki, kadar ena oseba dela, skupina, če je več "ljubiteljev dobička" ali podjetja. Mahinacije velikih korporacij ne vodijo le do finančnega propada tisočev ljudi hkrati, temveč tudi do propada borz, pojava kriznih razmer v celotnih finančnih panogah, na primer hipoteke. Skupni znesek sodobnih finančnih kaznivih dejanj je dosegel stotine milijard dolarjev. Spodaj bomo govorili o dveh primerih globalnega finančnega varanja.
Bernard Madoff. "Brezhiben ugled je prva stvar, ki jo prevarant potrebuje" (Agatha Christie)
Eden najbolj znanih finančnih goljufov je bil Američan Bernard Madoff. Ropar stoletja imenuje Madoffa "Forbes". Njegovo podjetje Madoff Securities že 40 let vlagateljem prinaša konstantno visoke donose, sam Madoff pa je bil imenovan za predsednika upravnega odbora Nasdaq-a, ki je ena od treh večjih ameriških borz. Žrtve prevare niso bili le navadni vlagatelji, temveč tudi bogati Američani in znane osebnosti. Isti Steven Spielberg. Prizadeto je veliko število mednarodnih skladov in bank. Ne brez resničnih smrti. Francoski vlagatelj, ki je izgubil 1,5 milijarde dolarjev, je storil samomor. Enega od Madoffovih sinov so našli obešenega.
Bernard Madoff je za svoje mahinacije prejel skupaj 150 let zapora.
Bil je priča v zadevi.
Banka Lehman Brothers. "Tisti, ki ukrade kavelj pasu, je usmrčen in tisti, ki ukrade kraljestvo, postane vladar" (Chuang Tzu)
Med korporacijskimi prevarami izstopa primer investicijske banke Lehman Brothers. Njeno premoženje je doseglo več kot 500 milijard ameriških dolarjev. Njegove pisarne so služile več kot 25 tisoč ljudem. Tvegane operacije so privedle do oblikovanja piramidne sheme, v kateri so posredniki prodajali "napihnjene" vrednostne papirje, obresti za stare vlagatelje pa so se izplačevale iz denarnih prejemkov novih vlagateljev. Leta 2008 je banka prijavila stečaj. Propad Lehman Brothers velja za zagon finančne krize v začetku 2000-ih, ki danes še ni v celoti premagana.
Proti vodilnim direktorjem banke in revizijski družbi, ki je revidirala delo banke, ni bila vložena nobena ovadba.
